BAJAJ FINSERV CONSUMPTION FUND गत वर्ष शेयर बाजार में एमसी के रूप में कदम रखने वाली फाइनेंस क्षेत्र की दिग्गज कंपनी बजाज फिनसर्व द्वारा लॉन्च किया गया एक थीमेटिक फंड है. देश के तेजी से बढ़ते घरेलू उपभोक्ता बाजार को ध्यान में रखकर यह फण्ड लॉन्च किया गया है.
पिछले महीने देश की सबसे बड़ी ऐसेट मैनेजमेंट कंपनी एसबीआई म्युचुअल फंड द्वारा लॉन्च किए गए एसबीआई निफ़्टी इंडिया कंजप्शन इंडेक्स फंड के बाद इक्विटी केटेगरी का यह एक अन्य कंजक्शन फंड है. एसबीआई के फंड की तुलना में या फंड एक्टिवली मैनेज्ड फंड है.
BAJAJ FINSERV CONSUMPTION FUND: एक नज़र में
| बिंदु | विवरण |
| स्कीम का नाम | BAJAJ FINSERV CONSUMPTION FUND |
| स्कीम का प्रकार | An open-ended equity scheme following consumption theme |
| स्कीम की केटेगरी | थीमेटिक |
| थीमेटिक/सेक्टोरल फण्ड | CONSUMPTION FUND |
| NFO प्रारम्भ होने का दिनांक | 08 नवम्बर 2024 |
| NFO बंद होने का दिनांक | 22 नवम्बर 2024 |
| Scheme Reopens on | ALLOTMENT के पांच BUSSINESS दिन बाद |
| उपयोगी (Suitable For) | यह फण्ड उन निवेशकों के लिए उपयोगी है जो घरेलू उपभोक्ता बाज़ार से डायरेक्ट या इन डायरेक्ट तौर से जुडी कम्पनीज के इक्विटी अथवा इक्विटी रिलेटेड सिक्योरिटीज में निवेश के द्वारा लॉन्ग टर्म में कैपिटल ग्रोथ करना चाहते हैं. |
| बेंचमार्क | Nifty India Consumption Total Return Index (TRI) |
| Scheme Risk-o-meter | Very High (बहुत ज्यादा) |
| Benchmark Risk-o-meter | Very High (बहुत ज्यादा) |
| फण्ड मैंनेजर | Mr. Nimesh Chandan, Mr. Sorbh Gupta और Mr. Siddharth Chaudhary |
| निवेश का Plan | Direct और Regular दोनों |
| निवेश के Options | Growth और IDCW दोनों |
| लोड | एंट्री लोड: कोई नहीं है. एग्जिट लोड: 3 माह या 3 माह से पहले 1 % का एग्जिट लोड लगेगा तथा 3 माह के बाद रिडीम/स्विच करने पर कोई लोड नहीं लगेगा. रिडीम/स्विच FIFO के आधार पर होगा. |
| न्यूनतम निवेश की राशि | इस फण्ड में न्यूनतम निवेश की राशि 500 रुपये एवं उसके बाद 1 के गुणांक की कोई भी राशि. |
| न्यूनतम Additional खरीद धनराशि | Additional खरीद के लिए न्यूनतम निवेश की राशि 100 रुपये और उसके बाद 1 के गुणांक की राशि. |
| न्यूनतम रिडीम की धनराशि | रिडीम के लिए न्यूनतम निवेश की राशि 500 रुपये और उसके बाद 1 के गुणांक की राशि. |
| NFO Price | Rs.10/- |
| स्पेशल फीचर | Systematic Investment Plan (SIP) के अंतर्गत Daily, Weekly, Fortnightly, Monthly व Quarterly. Systematic Investment Plan (SIP) Top Up, Micro SIP, Wealth SIP, Systematic Withdrawal Plan (SWP), STP etc. |
| एसेट एलोकेशन | मुख्य रूप से घरेलू उपभोक्ता बाज़ार से डायरेक्ट या इन डायरेक्ट तौर से जुडी कम्पनीज के इक्विटी अथवा इक्विटी रिलेटेड सिक्योरिटीज में 80% से 100% तक. |
BAJAJ FINSERV CONSUMPTION FUND की महत्वपूर्ण तिथियाँ
BAJAJ FINSERV CONSUMPTION FUND – NFO 08 नवम्बर 2024 से खुलेगा और 22 नवम्बर 2024 को बंद होगा. इसके बाद यह NFO अलाटमेंट के बाद 5 Business दिनों बाद से पुनः खुलेगा जिसमे निवेशक अपनी सुविधा एवं जरूरत के अनुसार धनराशि से किसी भी समय निवेश कर सकते हैं.
BAJAJ FINSERV CONSUMPTION FUND में निवेश का उद्देश्य
यह फण्ड उन निवेशकों के लिए उपयोगी है जो घरेलू उपभोक्ता बाज़ार से डायरेक्ट या इन डायरेक्ट तौर से जुडी कम्पनीज के इक्विटी अथवा इक्विटी रिलेटेड सिक्योरिटीज में निवेश के द्वारा लॉन्ग टर्म में कैपिटल ग्रोथ करना चाहते हैं.
Nifty India Consumption Total Returns Index बेंचमार्क का परफॉरमेंस
NSE की वेबसाइट पर दी गयी जानकारी के आधार पर 31 अक्टूबर 2024 के अनुसार Nifty India Consumption Total Returns Index बेंचमार्क ने पिछले 1 वर्ष में 39.20%, 5 वर्ष में 18.59 % और बेंचमार्क की शुरुआत से लेकर अब तक 15.19 % का रिटर्न दिया है.
Nifty India Consumption Total Returns Index का सेक्टर एलोकेशन एवं टॉप 10 कम्पनीज का % में भागीदारी 30 Sep 2024 के अनुसार निम्नवत है:
| Sectors | % Weightage |
| Fast Moving Consumer Goods | 30.7% |
| Automobile and Auto Components | 22.4% |
| Consumer Services | 15.1% |
| Consumer Durables | 10.1% |
| Telecommunication | 9.8% |
| Healthcare | 4.1% |
| Power | 3.9% |
| Services | 2.3% |
| Realty | 1.6% |
टॉप 10 कम्पनीज का % में भागीदारी
| Company Name | Weightage (%) |
| ITC Ltd | 16% |
| Bharti Airtel Ltd | 16% |
| Mahindra & Mahindra Ltd | 10% |
| Hindustan Unilever Ltd | 9% |
| Maruti Suzuki India Ltd | 8% |
| Zomato Ltd | 6% |
| Trent Ltd | 3% |
| Titan Co. Ltd. | 2% |
| Asian Paints Ltd. | 1% |
| Bajaj Auto Ltd. | 1% |
BAJAJ FINSERV CONSUMPTION FUND में न्यूनतम निवेश की राशि
इस फण्ड में Lump Sum में न्यूनतम निवेश की राशि 500 रुपये एवं उसके बाद 1 के गुणांक की कोई भी राशि. एवं SIP में न्यूनतम 6 किश्तों के साथ निवेश.
BAJAJ FINSERV CONSUMPTION FUND के फण्ड मैनेजर
BAJAJ FINSERV CONSUMPTION FUND का प्रबंधन एक टीम द्वारा किया जायेगा जिसमें Mr. Nimesh Chandan, Mr. Sorbh Gupta और Mr. Siddharth Chaudhary शामिल हैं. Mr. Nimesh Chandan व Mr. Sorbh Gupta के द्वारा इक्विटी का और Mr. Nimesh Chandan व Mr. Siddharth Chaudhary द्वारा डेब्ट पोर्तिओं का प्रबंधन किया जायेगा.
BAJAJ FINSERV CONSUMPTION FUND का Investment Style and Portfolio Strategy
Megatrend-focused investment approach:
यह फंड देश के consumption सेक्टर में परिवर्तनशील मेगाट्रेंड का लाभ उठाने के लिए विशेष रूप से तैयार किया गया है. यह फण्ड उन मेगा ट्रेंड सेक्टर्स को आईडेंटिफाई करता है, जहाँ उपभोग पैटर्न में बदलाव से लॉन्ग टर्म विकास की संभावनाएं विद्यमान है.
Targeting growth in core consumption sectors:
मध्यम वर्ग के विस्तार, बढ़ती आय और जनसांख्यिकीय अनुकूलता के साथ, यह फंड उपभोक्ता मांग को बढ़ाने वाले प्रमुख उद्योगों जैसे रिटेल, उपभोक्ता फाइनेंस और ई-कॉमर्स पर ध्यान केंद्रित करता है. यह लक्षित निवेश इस फंड को उन मुख्य क्षेत्रों में वृद्धि का लाभ उठाने की अनुमति देता है जो देश की उपभोग अर्थव्यवस्था के लिए आधारभूत हैं.
Long-term wealth creation strategy:
उपभोग-संचालित उद्योगों में डायवर्सिफाइड पोर्टफोलियो के द्वारा, फंड को मीडियम से लॉन्ग टर्म अवधि में धन की संभावनाओं को अनलॉक करने के लिए डिज़ाइन किया गया है. इस फंड का उद्देश्य निवेशकों को देश के मजबूत उपभोक्ता बाजार विस्तार के अनुरूप धन वृद्धि करने का अवसर प्रदान करना है. फंड का अनुशासित दृष्टिकोण उपभोग परिदृश्य के भीतर बाजार की गतिशीलता का प्रबंधन करते हुए टिकाऊ, दीर्घकालिक मूल्य प्रदान करना चाहता है.
INQUBE investment philosophy:
म्यूच्यूअल फण्ड हाउस स्वयं के INQUBE निवेश सिद्धांत का पालन इस फण्ड में करेगा. जिसके अंतर्गत INformation edge + QUantitative edge + BEhavioural edge शामिल हैं.
BAJAJ FINSERV CONSUMPTION FUND में निवेश क्यों?
उपभोक्तावादी कल्चर जो कुछ समय पहले तक देश के बड़े-बड़े शहरों तक सीमित था, आज यही उपभोक्तावादी कल्चर देश के छोटे कस्बों लाइफ में घुल मिल गया है. जिससे देश में घरेलू कंजक्शन डिमांड निश्चित रूप से बड़ी है.
आने वाले समय में यह और तीव्र गति से बढ़ेगी. भारत पूरे विश्व में सबसे बड़े कंज्यूमर मार्केट में स्थान रखता है. देश में प्रति व्यक्ति आय, कामकाजी युवकों की बढ़ रही जनसंख्या, शहरीकरण एवं डिजिटलाइजेशन इत्यादि ने देश के कंजम्प्शन सेक्टर को एक नई दिशा प्रदान की है.
उपरोक्त के अलावा निम्न बिन्दुओं से भी समझा जा सकता है-
• यह फंड एक ट्रू-टू-लेबल कंजम्पशन फंड है.
• यह फंड संभावित ग्रोथ स्टोरीज की पहचान कर कंजम्पशन मेगाट्रेंड में निवेश करेगा.
• इस फंड में मार्केट कैप स्पेक्ट्रम में निवेश करने की सुविधा है.
• यह फंड भविष्य की लाभ पूल कंपनियों को टारगेट करने से लाभान्वित होगा.
भारत के उपभोक्ता बाज़ार की स्थिति
Rural FMCG Market, Indian Food Services, Indian Organic Food Market, Smartphone व 2 Wheelers सेक्टर में भारत का उपभोक्ता बाजार एक विशाल रूप ले चुका है. आने वाले कुछ वर्षों में ये सेक्टर्स विश्व स्तर पर एक अलग रूप में अपनी पहचान बनाने की संभावना रखते हैं.
| Sectors | Scenario in at present/coming years |
| Rural FMCG Market | Estimated to reach $100 bn by 2025. |
| Indian Food Services | Food services market value estimated at $125.06 bn by 2029. |
| Indian Organic Food Market | Estimated to reach $2.6 bn by 2025. |
| Smartphone | India 2nd largest market globally, projection $90 bn by 2032. |
| 2 Wheelers | India largest market globally, driven by rural and semi-urban areas. |
BAJAJ FINSERV CONSUMPTION FUND का फण्ड एलोकेशन
BAJAJ FINSERV CONSUMPTION FUND में मुख्य रूप से घरेलू उपभोक्ता बाज़ार से डायरेक्ट या इन डायरेक्ट तौर से जुडी कम्पनीज के इक्विटी अथवा इक्विटी रिलेटेड सिक्योरिटीज में 80% से 100% तक निवेश की योजना है. विस्तृत विवरण नीचे तालिका में अंकित है –
| Instruments | Minimum | Maximum |
| Indicative allocations (% of total assets) | ||
| Equity and Equity Related securities of companies engaged in domestic consumption space or allied activities | 80% | 100% |
| Equities and Equity related securities of other than companies engaged in domestic consumption space or allied activities | 0% | 20% |
| Debt and Money Market Instruments and Units of Mutual Fund schemes | 0% | 20% |
| Units issued by REITs and InvITs | 0% | 10% |
निष्कर्ष :
BAJAJ FINSERV CONSUMPTION FUND उन निवेशकों के लिए एक बेहतर विकल्प साबित हो सकता है, जो भारत के उपभोक्ता बाजार में हो रही ग्रोथ में निवेश करके लाभ उठाना चाहते हैं एवं लंबी अवधि के लिए निवेश कर धनवृद्धि करना चाहते हैं. कंजम्प्शन थीम आधारित यह फंड देश की लॉन्ग टर्म ग्रोथ स्टोरी पर फोकस करता है. वांछित लाभ प्राप्त करने के लिए निवेशक को 5 से 7 वर्ष का लक्ष्य ध्यान में रखकर इस फंड में निवेश करना चाहिए.
महत्वपूर्ण : यह सिर्फ पाठकों के लिए सूचना के रूप में प्रस्तुत किया जा रहा है. म्यूच्यूअल फण्ड निवेश बाज़ार जोखिम के अधीन है.
निवेशकों को अपने निवेश उद्देश्य को ध्यान में रखकर निवेश करने की सलाह दी जाती है. निवेश से पूर्व बजाज फिनसर्व द्वारा जारी फंड से सम्बंधित डाक्यूमेंट्स जैसे योजना सूचना दस्तावेज़ (एसआईडी) और मुख्य सूचना ज्ञापन (केआईएम) की समीक्षा करना महत्वपूर्ण है. उक्त हेतु link आगे दिया गया है. फण्ड में निवेश से पूर्व पेशेवर फण्ड मैनेजर से सलाह लिया जाना जरूरी है.
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