CANARA ROBECO BALANCED ADVANTAGE FUND एन एफ ओ CANARA ROBECO MUTUAL FUND एसेट मैनेजमेंट कंपनी (AMC) द्वारा लांच किया गया एक ओपन-एंडेड डायनामिक एसेट एलोकेशन फण्ड है. यह NFO फण्ड 12 जुलाई 2024 को खुला है और 26 जुलाई 2024 को बंद होगा. इसके बाद यह NFO अलाटमेंट के लिए 09 अगस्त 2024 से या इससे पहले पुनः खुलेगा जिसमे SIP के रूप में या lump sum धनराशि से निवेश कर सकते हैं.
CANARA ROBECO BALANCED ADVANTAGE FUND केनेरा रोबेको बैलेंस्ड एडवान्टेज फन्ड: एक नज़र में
| बिंदु | विवरण |
| स्कीम का नाम | CANARA ROBECO BALANCED ADVANTAGE FUND |
| स्कीम का प्रकार | Balanced Advantage Fund – An Open-Ended Dynamic Asset Allocation Fund |
| NFO प्रारम्भ होने का दिनांक | 08 जुलाई 2024 |
| NFO बंद होने का दिनांक | 19 जुलाई 2024 |
| निवेश का Plan | Direct और Regular दोनों |
| निवेश के Options | Growth और IDCW दोनों |
| उपयोगी (Suitable For) | दीर्घकालिक पूंजी वृद्धि. इस फंड का लक्ष्य इक्विटी और इक्विटी से संबंधित उपकरणों तथा ऋण और मुद्रा बाजार उपकरणों में गतिशील रूप से निवेश करके आय सृजन के साथ दीर्घकालिक पूंजी वृद्धि करना है. |
| बेंचमार्क | CRISIL Hybrid 50+50 – Moderate Index (TRI) |
| फण्ड मैंनेजर | श्री दत्त भंडवालदार व श्री एनेट फर्नांडिस, श्री सुमन प्रसाद, श्री अमित कदम |
| लोड | एंट्री लोड: कोई नहीं है. एग्जिट लोड: 1% यदि आवंटन की तारीख से 365 दिनों के भीतर आवंटित इकाइयों के 12% से अधिक निकाल लिया जाता है.शून्य – यदि आवंटन की तारीख से 365 दिनों के भीतर आवंटित इकाइयों का 12% तक निकाल लिया जाता है.शून्य – यदि आवंटन की तारीख से 365 दिनों के बाद निकाला बहार किया जाता है. |
| NFO Price | Rs.10/- |
| न्यूनतम निवेश की राशि | Lump sum निवेश खरीद/स्विच के लिए न्यूनतम निवेश की राशि 5000 रुपये और उसके बाद कोई भी राशि. SIP/STP/SWP निवेश मासिक (Monthly) SIP के लिए न्यूनतम निवेश की राशि 1000 रुपये और उसके बाद 1 रूपये के गुणांक की कोई भी राशि है. छमाही (Quarterly) SIP के लिए न्यूनतम निवेश की राशि 2000 रुपये और उसके बाद 1 रूपये के गुणांक की कोई भी राशि है. |
| न्यूनतम Additional खरीद धनराशि | न्यूनतम Additional खरीद के लिए न्यूनतम निवेश की राशि 1000 रुपये और उसके बाद कोई भी राशि. |
| न्यूनतम रिडीम/स्विच की धनराशि | रिडीम/स्विच के लिए न्यूनतम राशि 1000 रुपये और उसके बाद कोई भी राशि या खाते में अवशेष धनराशि, जो भी न्यूनतम हो. |
| Auto Switch facility | इस फण्ड में NFO अवधि के दौरान Auto Switch facility उपलब्ध है. |
अब आइये CANARA ROBECO BALANCED ADVANTAGE FUND केनेरा रोबेको बैलेंस्ड एडवान्टेज फन्ड के बारे में विस्तार से जानें:
CANARA ROBECO BALANCED ADVANTAGE FUND केनेरा रोबेको बैलेंस्ड एडवान्टेज फन्ड में निवेश का उद्देश्य:
केनरा रोबेको बैलेंस्ड एडवांटेज फंड (Canara Robeco Balanced Advantage Fund) एक प्रकार का डायनामिक एसेट अलोकेशन फंड है. यह फण्ड इक्विटी और इक्विटी-संबंधित प्रतिभूतियों के बीच निवेश का संतुलन बनाए रखता है. इस फंड का उद्देश्य यह भी है कि पूंजी में वृद्धि और नियमित आय का संतुलन बनाए रखना है. यह फंड मार्केट कंडीशंस के अनुसार निवेश को स्वचालित रूप से संतुलित करता रहता है.
जोखिम:
हाइब्रिड फण्ड होने के कारण इस फंड में मध्यम जोखिम है. इक्विटी में निवेश की वजह से शेयर बाजार की अस्थिरता का प्रभाव पड़ता है, जबकि डेट में निवेश स्थिरता प्रदान करता है.
लोड:
एंट्री लोड: कोई नहीं है.
एग्जिट लोड:
- 1% यदि आवंटन की तारीख से 365 दिनों के भीतर आवंटित इकाइयों के 12% से अधिक निकाल लिया जाता है.
- शून्य – यदि आवंटन की तारीख से 365 दिनों के भीतर आवंटित इकाइयों का 12% तक निकाल लिया जाता है.
- शून्य – यदि आवंटन की तारीख से 365 दिनों के बाद निकाला बहार किया जाता है.
न्यूनतम निवेश की राशि:
Lump sum निवेश के रूप में खरीद/स्विच के लिए न्यूनतम निवेश की राशि 5000 रुपये और उसके बाद कोई भी राशि.
SIP/STP/SWP निवेश के रूप में मासिक (Monthly) SIP के लिए न्यूनतम निवेश की राशि 1000 रुपये और उसके बाद 1 रूपये के गुणांक की कोई भी राशि है. छमाही (Quarterly) SIP के लिए न्यूनतम निवेश की राशि 2000 रुपये और उसके बाद 1 रूपये के गुणांक की कोई भी राशि है.
फण्ड का प्रकार:
CANARA ROBECO BALANCED ADVANTAGE FUND एक ओपन-एंडेड स्कीम है. इसके अंतर्गत निवेशक कभी भी अपने शेयर्स को रिडीम कर सकते हैं. रिडीम/स्विच FIFO के आधार पर होगा.
फंड मैनेजर:
इस फण्ड का प्रबंधन एक टीम के द्वारा किया जायेगा जिसमे श्री दत्त भंडवालदार, श्री एनेट फर्नांडिस, श्री सुमन प्रसाद व श्री अमित कदम फण्ड मेनेजर हैं.
CANARA ROBECO BALANCED ADVANTAGE FUND केनेरा रोबेको बैलेंस्ड एडवान्टेज फन्ड में निवेश के लाभ:
CANARA ROBECO BALANCED ADVANTAGE FUND की जरूरत क्यों :
CANARA ROBECO BALANCED ADVANTAGE FUND की जरूरत को निम्न के द्वारा आसानी से समझा जा सकता है:
विविधता (Diversification):
यह फंड इक्विटी और इक्विटी-संबंधित दोनों उपकरणों में निवेश करता है, जिससे निवेशक के निवेश को विविधता प्राप्त होती है. इससे जोखिम को कम करने में सहायता मिलती है क्योंकि विभिन्न एसेट क्लासेस में निवेश जोखिम को संतुलन प्रदान करता है.
संतुलित जोखिम-लाभ प्रोफाइल (Balanced Risk-Reward Profile):
इक्विटी निवेश उच्च रिटर्न के साथ उच्च जोखिम भरे होते हैं, वहीँ पर इक्विटी-संबंधित उपकरणों अपेक्षाकृत कम जोखिम भरे होते हैं. यह स्थिति इस फंड को संतुलन प्रदान करती है.
प्रोफेशनल मैनेजमेंट (Professional Management): इस फंड का प्रबंधन अनुभवी फंड मैनेजर द्वारा किया जा रहा है, जो बाजार की परिस्थितियों और निवेश के अवसरों का मूल्यांकन करके सही निवेश का निर्णय लेने सक्षम हैं.
लंबी अवधि का निवेश (Long-term Investment): यह फण्ड इक्विटी और इक्विटी-संबंधित उपकरणों दोनों में निवेश करता है. जिससे यह फंड लंबी अवधि में धन वृद्धि के लिए अच्छा विकल्प है.
कर लाभ (Tax Benefits): इक्विटी से जुड़े बचत साधनों में निवेश से कुछ मामलों में बैलेंस्ड फंड्स पर TAX लाभ प्राप्त होता है.
CANARA ROBECO BALANCED ADVANTAGE FUND का एसेट एलोकेशन:
CANARA ROBECO BALANCED ADVANTAGE FUND केनेरा रोबेको बैलेंस्ड एडवान्टेज फन्ड की धनराशि इक्विटी और इक्विटी से संबंधित उपकरणों तथा ऋण और मुद्रा बाजार उपकरणों में गतिशील रूप से निवेश के लिए निवेशित की जाएगी जिससे आय सृजन के साथ दीर्घकालिक पूंजी वृद्धि हो सके. फण्ड का एसेट एलोकेशन का विवरण निम्न तालिका में दिया गया है:
| Types of Instruments | Minimum Allocation (% of Net Assets) | Maximum Allocation (% of Net Assets) |
| Equity and Equity-related Instruments | 65 | 100 |
| Debt and Money Market Instruments | 0 | 35 |
CANARA ROBECO BALANCED ADVANTAGE FUND में कौन निवेश कर सकता है?
ऐसे निवेशक जो आय उत्पादन के साथ दीर्घकालिक पूंजी वृद्धि की तलाश में हैं और ऋण और मुद्रा बाजार प्रतिभूतियों के साथ-साथ इक्विटी और ऋण से संबंधित उपकरणों के गतिशील रूप से managed portfolio में निवेश करना चाहते हैं तो CANARA ROBECO BALANCED ADVANTAGE FUND निश्चय ही आपके लिए अच्छा फण्ड हो सकता है. निम्न बिन्दुओं के द्वारा हम इसे समझ सकते हैं:
जो निवेशक अपने धन के निवेश के लिए इक्विटी में अपने जोखिम को गतिशील रूप से बदलने के लिए एक विधि की तलाश कर रहे हैं.
जो निवेशक अपने धन को मध्य जोखिम लेने की क्षमता और 5 साल या उससे अधिक समय के लिए निवेश करना चाहते हैं.
जो निवेशक संभावित नुकसान को कम करते हुए बाजार की रैलियां में अपनी भागीदारी को कम करना चाहते हैं.
सार:
यह फण्ड सबसे अच्छा प्रदर्शन करने वाले सबसे डायनेमिक एसेट में निवेश करते हैं. इसके अंतर्गत जब बाजार ऊपर जाने की उम्मीद में रहता है तब इक्विटी में निवेश को बढ़ा दिया जाता है और जब बाज़ार नीचे जाने की उम्मीद में होती तब डेट सिक्योरिटीज में निवेश को बढ़ा दिया जाता है. इस प्रकार यह फण्ड अपने आपको बैलंस करता रहता है, जिससे जोखिम कम होता है.
महत्वपूर्ण : म्यूचुअल फंड निवेश बाजार जोखिम के अधीन हैं. कृपया निवेशक को निवेश करने से पूर्व म्यूचुअल फंड कंपनी द्वारा जारी योजना से संबंधित समस्त दस्तावेजों को सावधानी एवं ध्यानपूर्वक पढ़ने की सलाह दी जाती है.
अक्सर पूंछे जाने वाले प्रश्न FAQs
प्रश्न : ओपन एंडेड इक्विटी स्कीम क्या होती है?
उत्तर : ओपन एंडेड इक्विटी स्कीम के तहत, एसेट मैनेजमेंट कंपनी दैनिक आधार पर नए निवेशकों को इकाइयां खरीदती और बेंचती हैं। यह निवेशकों के लिए एक आसान निवेश और निर्गम की सुविधा प्रदान करता है। NFO की समय-सीमा समाप्त होने के बाद इन स्कीम की इकाइयों को खरीदा और बेचा जा सकता है।
प्रश्न : बैलेंस्ड एडवांटेज फण्ड क्या होते हैं?
उत्तर : बैलेंस्ड एडवांटेज फंड, जिसको डायनैमिक एसेट एलोकेशन फंड भी कहा जाता है, ज़्यादा लचीले फण्ड होते हैं. इस फण्ड में Debt और Equity के मध्य संतुलन रखा जाता है. ये हाइब्रिड फण्ड होते हैं. इसमें बाजार में गिरावट के दौरान गिरावट को कम किया जाता है और मार्केट ऊपर जाने के दौरान उचित भागीदारी प्रदान करके फण्ड को बैलेंस किया जाता है.
प्रश्न : एसेट मैनेजमेंट कंपनी (AMC) क्या है?
उत्तर : AMC वित्तीय बाज़ार में एक ऐसी कंपनी होती जो निवेश के लिए इच्छुक निवेशकों द्वारा दिए गए पैसे को इस प्रकार से मैनेज एवं विभिन्न फाइनेंशियल उत्पादों में निवेश करता है करता है जिससे निवेशकों को अच्छा रिटर्न प्राप्त हो सके.
प्रश्न : नेट एसेट वैल्यू (NAV) क्या होती है?
उत्तर : किसी फण्ड की वैल्यू को छोटी – छोटी यूनिट्स में विभाजित किया जाता है. ये छोटी छोटी यूनिट्स ही NAV कहलाती हैं. या यूँ कहें कि किसी फण्ड की प्रति यूनिट की कीमत ही NAV होती है.NAV किसी फण्ड के प्रदर्शन को बताता है कि फण्ड अच्छा है या नहीं. इसी के आधार पर फण्ड की शेयर बाज़ार में Popularity का अनुमान लगाया जाता है.
प्रश्न : NFO क्या होता है?
उत्तर : NFO का पूरा नाम न्यू फंड ऑफर है. यह एसेट मैनेजमेंट कंपनी द्वारा फंड की नई कैटेगरी लॉन्च करने के लिए सब्सक्रिप्शन ऑफर है. कंपनी सिक्योरिटीज़ खरीदने और नए फंड में जोड़ने के लिए पूंजी जुटाने के लिए NFO जारी करती है.
प्रश्न : लोड क्या होता है?
उत्तर : शेयर मार्केट में शेयर खरीदने और बेचने पर जो चार्ज लगता है, उसे लोड कहते हैं. खरीदने पर एंट्री लोड और बेंचने पर एग्जिट लोड लगता है.
प्रश्न : एसेट एलोकेशन क्या होता है?
उत्तर : फण्ड का पैसा शेयर बाज़ार में जिन विभिन्न सेक्टर की कम्पनीज में लगता है उसे एसेट एलोकेशन कहते हैं.
प्रश्न : Allotment की Date के बाद इस फण्ड में निवेश कैसे करें?
उत्तर : यदि आपने NFO की अवधि के दौरान निवेश नहीं किया है तो चिंता करने की कोई जरूरत नहीं है क्योंकि NFO की Closing Date के 5 से 7 दिनों के बाद आप इसमें सामान्य म्यूच्यूअल फण्ड की ही तरह से निवेश कर सकते हैं.
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