TATA MUTUAL FUND ने लॉन्च किया देश का पहला टूरिज्म इंडेक्स फंड – TATA NIFTY INDIA TOURISM INDEX FUND टाटा निफ्टी इंडिया टूरिज्म इंडेक्स फंड

TATA NIFTY INDIA TOURISM INDEX FUND टाटा निफ्टी इंडिया टूरिज्म इंडेक्स फंड अपनी श्रेणी का भारत का पहला फण्ड है. यह फंड एक ओपन-एंडेड इंडेक्स फंड है. इस फण्ड में निफ्टी 500 का हिस्सा बनने वाली कंपनियों का कलेक्शन शामिल है. इस फण्ड को निवेशकों को यात्रा, पर्यटन और आतिथ्य व्यवसायों से भारत की तेजी से बढ़ती कम्पनीज में निवेश करने के लिए सावधानीपूर्वक डिज़ाइन कर लांच किया गया है.

TATA NIFTY INDIA TOURISM INDEX FUND टाटा निफ्टी इंडिया टूरिज्म इंडेक्स फंड टूरिज्म सेक्टर से सम्बंधित थीम आधारित NFO फण्ड है. यह NFO फण्ड 08 जुलाई 2024 को खुला है और 19 जुलाई 2024 को बंद होगा. इसके बाद यह NFO अलाटमेंट के लिए 29 जुलाई 2024 से पुनः खुलेगा जिसमे SIP के रूप में या lump sum धनराशि से निवेश कर सकते हैं.

TATA NIFTY INDIA TOURISM INDEX FUND टाटा निफ्टी इंडिया टूरिज्म इंडेक्स फंड: एक नज़र में

क्र.सं.	बिंदु	विवरण
1	स्कीम का नाम	TATA NIFTY INDIA TOURISM INDEX FUND टाटा निफ्टी इंडिया टूरिज्म इंडेक्स फंड
2	स्कीम का प्रकार	An open-ended scheme replicating / tracking Nifty India Tourism Index (TRI)
3	थीमेटिक/सेक्टोरल फण्ड	टूरिज्म थीम/सेक्टर
4	NFO प्रारम्भ होने का दिनांक	08 जुलाई 2024
5	NFO बंद होने का दिनांक	19 जुलाई 2024
6	उपयोगी (Suitable For)	दीर्घकालिक पूंजी वृद्धि. इस योजना का उद्देश्य निफ्टी इंडिया टूरिज्म इंडेक्स की  कंपनियों की इक्विटी और इक्विटी से संबंधित प्रतिभूतियों में मुख्य रूप से निवेश करके दीर्घकालिक पूंजी वृद्धि उत्पन्न करना है. यह फंड उन निवेशकों के लिए है जो इंडेक्स फण्ड के तहत टूरिज्म सेक्टर का हिस्सा बनने वाली कम्पनीज के पोर्टफोलियो में निवेश करने वाले निष्क्रिय रूप से प्रबंधित फंड में निवेश करना चाहते हैं.
7	बेंचमार्क	Nifty India Tourism Index (TRI)
8	फण्ड मैंनेजर	Mr. Kapil Menon
9	न्यूनतम निवेश की राशि	खरीद/स्विच के लिए न्यूनतम निवेश की राशि 5000 रुपये और उसके बाद कोई भी राशि.
10	लोड	एंट्री लोड: कोई नहीं है. एग्जिट लोड: 15 दिन में रिडीम/स्विच करने पर 0.25 % एग्जिट लोड लगेगा और यदि 15 दिन के बाद रिडीम/स्विच करने पर कोई लोड नहीं लगेगा.रिडीम/स्विच FIFO के आधार पर होगा.
11	NFO Price	Rs.10/-
12	अन्य	यह टूरिज्म थीम आधारित देश का पहला फंड है.

अब आइये TATA NIFTY INDIA TOURISM INDEX FUND टाटा निफ्टी इंडिया टूरिज्म इंडेक्स फंड के बारे में विस्तार से जानें:

TATA NIFTY INDIA TOURISM INDEX FUND टाटा निफ्टी इंडिया टूरिज्म इंडेक्स फंड में निवेश का उद्देश्य:

TATA NIFTY INDIA TOURISM INDEX FUND का निवेश उद्देश्य ट्रैकिंग एरर के अधीन, निफ्टी इंडिया टूरिज्म इंडेक्स (TRI) के प्रदर्शन के अनुरूप खर्चों से पहले रिटर्न प्रदान करना है. लेकिन, इस बात का कोई गारंटी नहीं है कि योजना का निवेश उद्देश्य हासिल करेगा अथवा नहीं.

इस फंड का उद्देश्य निवेशकों को भारत के तेजी से बढ़ते टूरिज्म सेक्टर में निवेश करने का अवसर प्रदान करते हुए लाभ कमाने का अवसर प्रदान करना है.

यह फण्ड उन निवेशकों के लिए उपयोगी है जो में लम्बे समय में धन वृद्धि (long term capital appreciation) चाहते हैं. इस ओपन-एंडेड इंडेक्स फण्ड का उद्देश्य टूरिज्म के क्षेत्र में लगी कंपनियों की इक्विटी और इक्विटी-संबंधित प्रतिभूतियों में मुख्य रूप से निवेश करके लाभ कमाना है.

कंपनी के अनुसार इस फंड को विशेष रूप से निवेशकों को भारत के तेजी से बढ़ते ट्रैवल, टूरिज्म और हॉस्पिटैलिटी सेक्टर में निवेश करने के लिए डिजाइन कर जारी किया गया है. फंड स्टॉक मार्किट के  निफ्टी इंडिया टूरिज्म इंडेक्स (टोटल रिटर्न इंडेक्स) को ट्रैक करेगा. इसके लिए ट्रैकिंग एरर को कम करना होगा.

ट्रैकिंग एरर को कम करना:

TATA NIFTY INDIA TOURISM INDEX FUND का लक्ष्य निफ्टी इंडिया टूरिज्म इंडेक्स (TRI) के प्रदर्शन को बारीकी से नक़ल करना है. जिसे  करने के लिए अर्थात ट्रैकिंग एरर को कम से कम करने के लिए फंड मैनेजर विभिन्न प्रकार की निम्न तकनीकों का उपयोग करेंगे:

टारगेटेट वेटिंग को यथावत रखने के लिए पोर्टफोलियो को पीरियडिकली रीबैलेंस करेंगे.

नई निवेश राशि को जल्द से जल्द निवेश करेंगें जिससे कि कैश होल्डिंग्स को कम किया जा सके.

कैश होल्डिंग्स को कम करने के लिए नए फंड्स के निवेश को तेजी से ट्रैक करेंगे.

निवेश क्षमता को मैक्सिमम करने के लिए लो कैश लेवल को बनाए रखेंगें.

लोड:

एंट्री लोड: कोई नहीं है.

एग्जिट लोड: 15 दिन में रिडीम/स्विच करने पर 0.25 % एग्जिट लोड लगेगा और यदि 15 दिन के बाद रिडीम/स्विच करने पर कोई लोड नहीं लगेगा.रिडीम/स्विच FIFO के आधार पर होगा.

न्यूनतम निवेश की राशि:

TATA NIFTY INDIA TOURISM INDEX FUND में खरीद/स्विच के लिए न्यूनतम निवेश की राशि 5000 रुपये और उसके बाद कोई भी राशि है.

TATA NIFTY INDIA TOURISM INDEX FUND का प्रकार:

यह फण्ड एक ओपन-एंडेड स्कीम है. इसके अंतर्गत निवेशक कभी भी अपने शेयर्स को रिडीम कर सकते हैं. यह एक इंडेक्स फंड है, जो निफ्टी इंडिया टूरिज्म इंडेक्स की कंपनियों में पैसिव रूप से निवेश करता है.

फंड मैनेजर:

श्री कपिल मेनन इस फंड के निवेशों को प्रबंधित करेंगे.

TATA NIFTY INDIA TOURISM INDEX FUND टाटा निफ्टी इंडिया टूरिज्म इंडेक्स फंड में निवेश की जरूरत क्यों?

भारत अमृत कल में है. जहाँ भारत की अर्थव्यवस्था तेजी से बदल रही है और इस तेजी से बदलती अर्थव्यस्था से भारत में सफर करने वाले लोगों की संख्या दिन प्रतिदिन नई ऊँचाई प्राप्त कर रही है. बढ़ते मीडियम वर्ग के लोगों में एक्सप्लोरेशन को लेकर बढ़ती इच्छा की वजह से यह प्रेरित हो रहा है. इस ट्रेंड का लाभ उठाने के लिए TATA Mutual Fund ने देश का पहला– टाटा निफ्टी इंडिया टूरिज्म इंडेक्स फंड Tata Nifty India Tourism Index Fund के नाम से टूरिज्म इंडेक्स फंड लॉन्च किया है.

घरेलू विमान, होटल एवं रेस्तरां में अत्यधिक वृद्धि पर जोर है. प्रौद्योगिकी में प्रगति और इंफ्रास्ट्रक्चर निवेश टूरिज्म इंडस्ट्री में compounding को बढ़ावा दे रहे हैं. भारत का टूरिज्म सेक्टर व्यय वर्ष 2019 में 140 बिलियन डॉलर से बढ़कर वर्ष 2030 तक 406 बिलियन डॉलर होने का अनुमान है. यह पूर्वानुमान इस फंड के माध्यम से विकास और निवेश के अवसरों की विशाल क्षमता को रेखांकित करता है. बढ़ती डिस्पोजेबल आय और विकसित होती उपभोक्ता की प्राथमिकताओं से यह सेक्टर तेजी से बढ़ रहे हैं,  जिससे आकर्षक विकास संभावनाएं उत्पन्न हो रही हैं.

निफ्टी इंडिया टूरिज्म इंडेक्स (TRI):

निफ्टी इंडिया टूरिज्म इंडेक्स स्टॉक मार्केट का एक प्रकार का इंडेक्स है. यह विशेष रूप से भारतीय पर्यटन क्षेत्र की कंपनियों पर केन्द्रित है. वर्तमान में 21 जून 2024 तक इसमें कुल 17 कम्पनीज शामिल हैं. यह संख्या निफ्टी 500 इंडेक्स Nifty 500 index  में से चुनी गई 30 कम्पनीज की सीमा तक हो सकती है.

यह इंडेक्स फण्ड अलग-अलग प्रकार के सेगमेंट का अच्छा प्रतिनिधित्व सुनिश्चित करने के लिए डिजाइन किया गया फण्ड है. इसमें चयन भी स्ट्रिक्ट हैं. कोई एक कंपनी इस इंडेक्स पर हावी न  होने पाए इसके लिए किसी भी एक स्टॉक पर मैक्सिमम वेटेज 20% तक ही दिया गया है.

निफ्टी इंडिया टूरिज्म इंडेक्स का 21 जून 2024 तक कंपोजीशन: 21 जून 2024 तक निफ्टी इंडिया टूरिज्म इंडेक्स में शामिल इंडस्ट्रीज का प्रतिनिधित्व प्रतिशत में निम्न प्रकार है:

होटल और रिसॉर्ट्स	:	32%
एयरलाइन	:	19%
रेस्टोरेंट	:	19%
टूर और ट्रैवल संबंधित सेवाएं	:	16%
हवाई अड्डा और हवाई अड्डा सेवाएँ	:	10%
लगेज	:	3%

उपरोक्त मूलभूत इंडस्ट्रीज के अतिरिक्त ट्रॉली बैग, सूटकेस एवं सामान निर्माण में लगी अन्य कम्पनीज भी इस इंडेक्स में शामिल होने के लिए पात्र हैं. इंडेक्स की समीक्षा छमाही (मार्च और सितंबर) पर होती है. इसे फ्री फ्लोट मार्केट कैपिटलाइजेशन के आधार पर तिमाही (मार्च, जून, सितंबर और दिसंबर) में पुनर्संतुलित किये जाने का प्राविधान है.

एसेट एलोकेशन:

TATA NIFTY INDIA TOURISM INDEX FUND टाटा निफ्टी इंडिया टूरिज्म इंडेक्स फंड की धनराशि टूरिज्म थीम में लगी कंपनियों के इक्विटी और इक्विटी-संबंधित उपकरणों में 95 से 100% तथा इसके अलावा अन्य कंपनियों के इक्विटी और इक्विटी-संबंधित उपकरणों में भी लगेगी. फण्ड का एसेट एलोकेशन का विवरण निम्न तालिका में दिया गया है:

Types of Instruments	Minimum Allocation (% of Net Assets)	Maximum Allocation (% of Net Assets)
Securities covered by Nifty India Tourism Index	95	100
Debt / Money Market Instruments including units of Mutual Funds	0	5

रिस्क प्रोफाइल:

एसेट एलोकेशन की उपरोक्त तालिका को देखने से स्पष्ट रूप से क्लियर है कि यह फंड को ‘वेरी हाई’ रिस्क की केटेगरी में है क्योंकि 95% से 100% तक की हिस्सेदारी Very High Risk के अंतर्गत है.

सार:

भारत जैसी उभरती अर्थव्यवस्था (Emerging Economy) में टूरिज्म सेक्टर में रिकॉर्ड स्तर की वृद्धि की अपार संभावनाएं हैं. जिससे इस फण्ड में निवेश से अधिक लाभ/रिटर्न प्राप्त किये जा सकते हैं.

उल्लेखनीय है कि टाटा के निफ्टी इंडिया टूरिज्म इंडेक्स फंड के लॉन्च का समय भारत की अर्थव्यवस्था स्थिरता के बीच में है. यदि आप भारत के टूरिज्म सेक्टर के विकास में संभावनाएं देख रहे हैं और इस सेक्टर में निवेश करने के इच्छुक हैं, तो यह फंड आपके लिए अति उपयोगी हो सकता है.

महत्वपूर्ण : म्यूचुअल फंड निवेश बाजार जोखिम के अधीन हैं. कृपया निवेशक को निवेश करने से पूर्व योजना से संबंधित समस्त दस्तावेजों को सावधानी एवं ध्यानपूर्वक पढ़ने की सलाह दी जाती है.

अक्सर पूंछे जाने वाले प्रश्न FAQs

प्रश्न : ओपन एंडेड इक्विटी स्कीम क्या होती है?

उत्तर : ओपन एंडेड इक्विटी स्कीम के तहत, एसेट मैनेजमेंट कंपनी दैनिक आधार पर नए निवेशकों को इकाइयां खरीदती और बेंचती हैं। यह निवेशकों के लिए एक आसान निवेश और निर्गम की सुविधा प्रदान करता है। NFO  की समय-सीमा समाप्त होने के बाद इन स्कीम की इकाइयों को खरीदा और बेचा जा सकता है।

प्रश्न : इंडेक्स फण्ड क्या है?

उत्तर : इंडेक्स फंड चुने हुए शेयर मार्केट इंडेक्स के रिटर्न को ट्रैक करता है. चूंकि इंडेक्स फंड एक विशेष प्रकार के इंडेक्स को ट्रैक करते हैं इसलिए ये फण्ड पैसिव फंड के अंतर्गत आते हैं.  यह फण्ड बाज़ार के लोकप्रिय इंडेक्स की नकल करते हैं. इंडेक्स फण्ड उन निवेशकों के लिए सबसे अच्छा है, जो म्यूचुअल फंड या अलग-अलग स्टॉक्स में निवेश करने का जोखिम नहीं लेना चाहते हैं, परन्तु  बाज़ार का फ़ायदा उठाना चाहते हैं. इंडेक्स फंड को लंबे समय तक सबसे अच्छे विकल्पों में से एक माना जाता है. कम खर्चीला और कम जोखिम होने के साथ ही साथ इंडेक्स फंड डायवर्सिफिकेशन  को बनाये रखते हैं और निवेशक के लिए आकर्षक रिटर्न उत्पन्न करते हैं.

प्रश्न : NFO क्या होता है?

उत्तर : NFO का पूरा नाम न्यू फंड ऑफर है. यह एसेट मैनेजमेंट कंपनी द्वारा फंड की नई कैटेगरी लॉन्च करने के लिए सब्सक्रिप्शन ऑफर है. कंपनी सिक्योरिटीज़ खरीदने और नए फंड में जोड़ने के लिए पूंजी जुटाने के लिए NFO जारी करती है.

प्रश्न : लोड क्या होता है?

उत्तर : शेयर मार्केट में शेयर खरीदने और बेचने पर जो चार्ज लगता है, उसे लोड कहते हैं. खरीदने पर एंट्री लोड और बेंचने पर एग्जिट लोड लगता है.

प्रश्न : एसेट एलोकेशन क्या होता है?

उत्तर : फण्ड का पैसा शेयर बाज़ार में जिन विभिन्न सेक्टर की कम्पनीज में लगता है उसे एसेट एलोकेशन कहते हैं.

प्रश्न : Allotment की Date के बाद इस फण्ड में निवेश कैसे करें?

उत्तर : यदि आपने NFO की अवधि के दौरान निवेश नहीं किया है तो चिंता करने की कोई जरूरत नहीं है क्योंकि NFO की Closing Date के 5  से 7 दिनों के बाद आप इसमें सामान्य म्यूच्यूअल फण्ड की ही तरह से निवेश कर सकते हैं.

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